220 alunos a partir de uma placa
Em Manaus, coloquei uma placa na rua: "Aprenda a Investir na Bolsa". Vieram 220 alunos presenciais, que depois viraram clientes.
Seu patrimônio cuidado por quem só ganha quando você ganha
Consultoria de investimentos independente. Um terço do custo de banco, atendimento direto e um método que você entende.
A prova antes da promessa
Antes de pedir sua confiança, eu mostro o que já fiz. São 15 anos de mercado, uma placa na rua e clientes que confiaram no meu trabalho.
No app Grana, minha rentabilidade ficou à frente de 96% dos investidores no meu melhor mês. Normalmente fico entre 92% e 95%.
Resultado passado não garante resultado futuro.
15 anos dentro do mercado
Fui assessor na XP e em mais dois escritórios. Conheço o modelo de comissão por dentro, e foi por isso que saí dele.
De R$ 10 mil a uma indicação
Uma cliente começou comigo com R$ 10 mil e indicou a mãe, que me confiou R$ 500 mil depois de assistir 30 minutos do meu curso.
Quanto você paga hoje para o banco cuidar do seu dinheiro?
Se você não sabe responder, não é distração sua. No modelo de comissão, boa parte do custo vem embutida no produto. No meu modelo, ele aparece em um único percentual no contrato.
- Quem paga quem te atende
- A instituição, com o que sai dos produtos que você compra
- Você, diretamente
- Quando ele ganha mais
- Quando você compra ou troca produtos que pagam mais
- Quando o seu patrimônio cresce
- Onde você vê o custo
- Embutido, muitas vezes sem uma linha clara no extrato
- No contrato, em percentual ao ano
- Em um ano ruim
- O custo embutido continua lá
- A taxa continua sendo paga, e eu recebo menos porque o patrimônio caiu
Minha taxa vai de 1% a 2% ao ano sobre o patrimônio que eu acompanho, e nada mais. Há bons profissionais nos dois modelos. O que muda é o incentivo.
O Protocolo Iris em 4 passos
É o método que uso com cada cliente, na mesma ordem. Você acompanha cada etapa e entende por que cada decisão foi tomada.
Investigar
Faço o raio-x da sua carteira: taxas, riscos e o papel de cada produto.
Reorganizar
Mostro o custo e o produto que não servem e alinho a liquidez ao seu objetivo.
Investir com método
Monto uma carteira simples e sob medida para a sua família.
Seguir junto
Acompanho a carteira com você e faço os ajustes quando a vida ou o mercado pedem.
Para quem é (e para quem não é)
É para você se
- Sua família é cristã e conservadora e construiu um patrimônio com anos de trabalho.
- Você investe em banco ou corretora e desconfia que paga caro ou recebeu produto empurrado.
- Você quer entender onde seu dinheiro está e falar direto com quem faz a recomendação.
Não é para você se
- Você procura dica de ação ou ganho rápido.
- Você quer rentabilidade garantida. Isso ninguém sério pode oferecer.
- Você prefere não olhar a própria carteira nem participar das decisões.
Perguntas frequentes
Quanto custa a consultoria?
De 1% a 2% ao ano sobre o patrimônio que eu acompanho, e nada mais. O percentual exato fica no contrato, antes de começarmos. A taxa é cobrada em qualquer cenário, inclusive em um ano ruim.
Qual a diferença entre consultor e assessor?
O assessor atua em nome de uma corretora e costuma ser pago pelos produtos que distribui. O consultor é registrado na CVM, trabalha para o cliente e é pago por ele. Se algum benefício de produto chegar até mim, a regra me obriga a repassar para você.
Preciso vender meus investimentos para trocar?
Normalmente, não. Boa parte dos investimentos pode ser transferida para outra instituição sem venda. Alguns produtos têm restrições, como COEs e certos fundos, e eu confiro isso no raio-x antes de qualquer decisão.
Meu dinheiro fica com você?
Não. Seu dinheiro fica na instituição financeira, no seu nome. Eu não tenho procuração para movimentar sua conta. Eu recomendo, e nada é feito sem a sua aprovação.
Você garante rentabilidade?
Não. Investimento tem risco e ninguém controla o mercado. A CVM proíbe o consultor de garantir rentabilidade, e eu não prometeria o que não depende de mim. O que eu controlo é o processo: custo, risco e acompanhamento.
Você atende fora de Curitiba?
Sim. Moro em Curitiba e atendo online em todo o Brasil.